Tras el archivo en la Justicia ordinaria de la denuncia por presunta estafa contra la Mutual 10 de Abril, la causa recayó en el fuero Federal porque se presume que en realidad hubo lavado de activos. El juez Leandro Ríos derivó la investigación en el fiscal, Leandro Ardoy. Éste solicitó la ratificación de la denuncia y una vez cumplida, se espera que tome las primeras diligencias investigativas o se expida sobre el destino de la denuncia.

La investigación para determinar las responsabilidades en el presunto vaciamiento de la Mutual 10 de Abril y el incumplimiento de la normativa vigente sobre el lavado de activos se encuentra en manos del fiscal federal Leandro Ardoy. Según precisaron fuentes judiciales vinculadas a la investigación, el juez federal Nº1 de Paraná, Leandro Ríos, tras recibir el legajo desde la Justicia ordinaria, donde el fiscal Santiago Alfieri Porqueres dictó su archivo porque no se configuraba la figura de estafa y las primeras evidencias hacían presumir que se estaba en presencia de una maniobra de lavado de activos, lo derivó al fiscal federal.

Las fuentes añadieron que la investigación se inició en el fuero federal a partir de la intervención de la Mutual por Oscar Hundt, designado por el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (Inaes), en función de un informe de auditoría realizado por la abogada Carolina González, contadora del Inaes, ante el Juez Federal competente solicitando la remoción de las autoridades. Se añadió que el 30 de agosto de 2023 Hundt fue nombrado interventor de la Mutual 10 de abril y el 27 de setiembre asumió formalmente, destacándose que “en ese momento la mutual no disponía de ningún dinero ni valores”.

Acciones recientes 

Entre las acciones recientes de la mutual, según precisaron las fuentes, se encuentra que el 13 de agosto se realizó en la sede de la mutual, ubicada en calle Alem 174 de Paraná, con el interventor Hudt a la cabeza, una reunión de Concejo Directivo en la que “con la potestad que se le ha otorgado por su resolución de fecha 30 de agosto de 2023 en los autos ‘Inaes contra Asociación Mutual 10 de Abril s/medida autosatisfactiva’ N° 4613/2, dispuso el inicio de la siguiente acta “con el objeto de tratar un  análisis del padrón de asociados activos y resolución asociados por incumplimiento”. Se trató de la situación de 64 socios activos con deudas por cuotas sociales que fueron de los 7 a los 13 años. Las fuentes añadieron que entre aquellos estaban varios miembros del Directorio de la mutual y varios sospechosos de las maniobra de lavado que se investigan en el Justicia Federal.

Los mencionados

Guillermo Fabián Caino era administrador de la sociedad Panca SAS y exesposo de Carina Feltes, que sería cesionaria de un mutuo de 48.000.000 pesos y fue mencionada en las denuncias por el presunto delito de estafa en el fuero provincial. Feltes también es la madre de Agustina Caino, apoderada de la mutual.

También se encuentra mencionado Jacinto Fabián Elgadban, presidente de la Mutual 10 de Abril; Marta Gervasoni, integrante y secretaria de la mutual; Eduardo Alberto Tropini, a quien se mencionó en relación con un contrato de mutuo en dólares, por una suma de 400.000 pesos.

La investigación se sustancia por presunto vaciamiento e incumplimiento de la normativa, irregularidades y sospecha de lavado. Según se precisó, “a nivel judicial se comprobó la existencia de numerosas causas judiciales que hicieron muy complicada la viabilidad a futuro de la entidad, fundamentalmente por reclamo de mutuos dinerarios, en los cuales las autoridades de la mutual recibieron fondos en nombre de la misma en la contabilidad mutual, desconociéndose si los mutuos eran legítimos, ilegítimos y el destino final de los mismos”.

Los hechos que se investigan habrían infringido la ley 25.246, sancionada y promulgada en el año 2000. La norma, entre otras disposiciones, modificó el delito de encubrimiento, creó la Unidad de Información Financiera (UIF), estableció el deber de informar de los Sujetos Obligados y el régimen penal sancionatorio que aplica por incumplimiento a los deberes de prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

Las presuntas irregularidades

Entre las irregularidades que se denunciaron se encuentra que el oficial de cumplimiento de las normas UIF es el padre de quien figura como apoderada de la mutual, esposo de quien es cesionaria de un mutuo que pretendían cobrar con los fondos que se descuentan a los empleados municipales, comodante de la Mutual así como mencionado principal en las denuncias que se realizaron por presunto delito de estafa por varios damnificados de Paraná y que tramitaron en la justicia ordinaria”.

Innumerables actos jurídicos

También se mencionaron “innumerables actos jurídicos que obligaban a la mutual en forma ilegítima, por los cuales terminaba respondiendo la mutual por operaciones particulares de los miembros del directorio y sus allegados. La más usual era conseguir cuantiosas sumas de dólares que nunca ingresaban a la mutual pero obligaban a la devolución del mismo, generando un claro y sostenido perjuicio al ente”.

Entre los socios adherentes a la Mutual 10 de Abril se encuentran el SM Grupo SA, Sociedad Anonima Entre Ríos, CYME SRL, D&C Construcciones SRLm CAT del Litorial, Federación Entrerriana de Voleibol; La Agricola Regional, La Dalma SRL, Rizzi Distribuciones, Szczech SA, Transer SRL, Transportes y Canteras el Antonio SRL, Vivescas SRL.

Además, se investigan cesiones de crédito por las que los sospechosos lograban volverse acreedores de la mutual; un contrato de cesión de crédito por 27.000.000 pesos a favor de Panca SAS, sociedad de la que Caino era el administrador. El origen de ese contrato, según se precisó, “fue un préstamo con la misma cantidad, que debía ser pagado en 15 cuotas, de las cuales 3 ya habían sido abonadas al momento de la intervención”.

También se mencionó el contrato de cesión y dación en pago por 48.000.000 pesos a favor de Feltes, del que se indicó que “se originó de un préstamo de 130.000 dólares que supuestamente se canceló con la entrega de dos dúplex de su propiedad a la mutual, convirtiéndola en acreedora. La conversión a pesos se hizo a un tipo de cambio de 369,23 pesos por dólar”.

Otra línea de investigación la constituye la supuesta venta irregular de bienes, de la que se indicó que “se denunciaron dos operaciones de venta de bienes que presentaron irregularidades significativas. La mutual vendió el 50% de un inmueble en construcción a Caino por 200.000 dólares. El inmueble había sido adquirido previamente por 270.000 dólares. Aunque la venta se realizó en dólares, la mutual solo recibió el 50% de la operación en pesos, 40 días después, calculando el tipo de cambio oficial, el cual era considerablemente menor al tipo de cambio real del mercado”.

También se señaló que “45 días después de la venta, hubo retiros de la cuenta de la mutual por más de 14.000.000 pesos, los cuales se transfirieron a CYME SRL y a Caino sin justificación. Caino era el socio gerente de CYME SRL en ese momento. La venta del inmueble tampoco fue mencionada en el informe del ejercicio 2022 de la mutual”.

Además es parte de la pesquisa determinar las circunstancias de la venta de un auto de la mutual que “fue vendido en marzo de 2023, pero no se registró ningún ingreso en la contabilidad. Un contrato de reconocimiento de deuda de 2.700.000 pesos y un valor de venta de 5.200.000 pesos fue enviado por correo electrónico en febrero de 2024, nueve meses después de la operación. La factura del escribano se emitió en diciembre de 2023. El documento sospecha que la documentación fue creada recientemente para justificar la transacción” y se añadió que el presunto “beneficiario, fue Torrelday”.

APF